荘内銀行との投資信託新商品の共同募集について

　株式会社北都銀行では、平成22年4月までに予定されている株式会社荘内銀行（頭取　國井英夫）との経営統合の実現に向けた共同施策の１つとして、平成20年11月21日（金）より、単位型投資信託「北都・荘銀　条件付元本確保型ファンド08-12（愛称：みのりちゃん08-12）」の共同募集を開始いたします。
　当ファンドは、日経平均株価の値動きに応じて償還条件が決定されるユーロ円建て債券を投資対象とし、安定した収益の確保と投資信託財産の着実な成長を目指して運用を行います。
　当行では、今後とも地域のお客さまにご満足いただける商品・サービスの提供に努めてまいります。また、株式会社荘内銀行とは、共同での金融商品の開発・選定等を継続してまいります。

記

１．名称 北都・荘銀　条件付元本確保型ファンド08-12（愛称：みのりちゃん08-12）
単位型株式投資信託／バランス型
２．運用会社 岡三アセットマネジメント
３．募集期間 平成20年11月21日（金）～12月17日（水）
４．設定日 平成20年12月19日（金）
５．申込単位 10万円以上1万円単位
６．信託期間 約5年
ただし、繰上償還になった場合は、上記期間よりも短くなります。
７．ファンドの
　　特徴
① 年2回決算を行い、設定時に定める目標分配額をお支払します。
　1年目　650円（1回につき325円、1万口あたり／税引前）
　2年目　100円（1回につき50円、1万口あたり／税引前）
　3年目以降　50円（1回につき25円、１万口あたり／税引前）
② 信託期間は約5年ですが、早期償還の条件をクリアした場合、最短で約1年での償還となります。
③ 早期償還の条件をクリアした場合は、投資元本を確保して早期償還となります。また、早期償還とならなかった場合でも、「ノックイン」※しなければ投資元本を確保して満期償還となります。「ノックイン」した場合、投資元本が確保されないことがあります。
※「ノックイン」とは、ノックイン観測期間中の日経平均株価終値が、当初株価の60%未満になることをいいます。
④ 当ファンドは、ノルウェー輸出金融公社によって発行される単一のユーロ円建て債券を主な投資対象とします。
８．お申込方法 募集期間中に北都銀行の本支店にてお申込みいただけます。

以　上




≪投資信託に関する注意点≫

■ 投資信託は預金商品ではなく、元本の保証はありません。
■ 投資信託の基準価額は、組入れ有価証券等の値動きにより変動するため、お受取金額が投資元本を割り込むリスクがあります。外貨建て資産に投資するものは、この他に通貨の価格変動により基準価額が変動するため、お受取金額が投資元本を割り込むリスクがあります。これらのリスクはお客さまご自身がご負担することになります。
■ 投資信託は、預金保険の対象ではありません。
■ 当行が取扱う投資信託は、投資者保護基金制度は適用されません。
■ 当行は投資信託の販売会社です。投資信託の設定・運用は運用会社が行います。
■ 当ファンドは、主に日経平均株価の値動きに応じて償還条件が決定される仕組みのユーロ円建て債券を投資対象としますので、日経平均株価の下落、組入れたユーロ円建て債券の発行体の倒産や財務状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、損失を被ることがあります。
■ 当ファンドのご購入から換金・償還までの間に直接または間接的にお客さまからご負担いただく費用には以下のものがあります。
　 （１） 購入時：お申込手数料（3.150%（税込））がかかります。
　 （２） 運用期間中：信託報酬（第1期、第2期は年0.8715%（税込）、第3期~第10期は年0.3675%（税込））、および監査報酬（年0.0105%（税込））が日々信託財産の元本総額に対してかかります。また、その他の費用として、有価証券売買時の売買委託手数料等がかかります。（その他費用につきましては、運用状況等により変動するものであり、事前に金額もしくはその上限額またはこれらの計算方法を示すことはできません。）
　 （３） 換金時：信託財産留保額（解約請求受付日の翌営業日の基準価額の0.3％）がかかります。
■ 投資信託をご購入の際には、店頭にご用意している目論見書・目論見書補完書面等を必ずお読みいただき、内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。


　 商号：株式会社北都銀行
登録番号：東北財務局（登金）第10号
加入協会：日本証券業協会